Le trading se réfère à l'achat et à la vente d'instruments financiers sur les marchés financiers. Avec Trade Republic, vous pouvez participer à ces transactions à diverses fins, telles que l'investissement, la spéculation ou la couverture.
Comprendre les Marchés Financiers
Qu'est-ce que les Marchés Financiers?
Les marchés financiers sont des plateformes où les acheteurs et les vendeurs échangent des actifs financiers tels que des actions, des obligations, des devises, des matières premières et des dérivés. Ces marchés sont cruciaux pour le bon fonctionnement des économies, fournissant des mécanismes pour la découverte des prix, la liquidité et la gestion des risques.
Quelques types de Marchés Financiers
1. Marchés des Actions:
a. Marché Primaire: Où de nouvelles valeurs mobilières sont vendues aux investisseurs (par exemple, IPOs).
b. Marché Secondaire: Où les valeurs mobilières existantes sont échangées entre les investisseurs (par exemple, NYSE, NASDAQ).
2. Marchés des Obligations: Les participants achètent et vendent des titres de créance, généralement sous forme d'obligations émises par les gouvernements, les municipalités ou les entreprises.
3. Marchés des Dérivés: Les contrats financiers (dérivés) tirent leur valeur des actifs sous-jacents tels que les actions, les obligations ou les matières premières. Les dérivés courants incluent les futures, les options et les swaps.
Fonctions des Marchés Financiers
- Découverte des Prix: Détermine les prix des titres en fonction de l'offre et de la demande.
- Liquidité: Fournit de la liquidité, permettant aux investisseurs d'acheter et de vendre des titres facilement.
- Gestion des Risques: Permet le transfert et la diversification des risques (par exemple, via les dérivés).
- Formation de Capital: Facilite la levée de capital en reliant les épargnants à ceux qui ont besoin de fonds.
- Allocation Efficiente des Ressources: Alloue les ressources à leurs utilisations les plus productives.
Explication des Instruments Financiers
Types d'Instruments Financiers
Les instruments financiers peuvent être largement classés en deux catégories : les instruments de trésorerie et les instruments dérivés.
1. Instruments de Trésorerie
Ce sont des instruments financiers dont la valeur est directement déterminée par les marchés. Ils sont généralement plus simples que les instruments dérivés.
- Titres:
a. Titres de Capitaux Propres: Représentent la propriété dans une entreprise (par exemple, actions).
b. Titres de Créance: Représentent des fonds empruntés qui doivent être remboursés (par exemple, obligations, T-Bills, papier commercial).
c. Instruments du Marché Monétaire: Instruments de dette à court terme pour gérer les besoins de financement à court terme (par exemple, certificats de dépôt, accords de rachat).
2. Instruments Dérivés
Ces derniers tirent leur valeur d'un actif, d'un indice ou d'un taux sous-jacent. Ils sont utilisés pour la couverture, la spéculation et l'arbitrage.
- Contrats à Terme: Accords pour acheter ou vendre un actif à une date future à un prix prédéterminé.
- Contrats d'Options: Fournissent le droit, mais non l'obligation, d'acheter ou de vendre un actif à un prix spécifique avant une certaine date.
- Swaps: Contrats pour échanger des flux de trésorerie ou d'autres instruments financiers.
- Contrats à Terme Fermes: Similaires aux futures mais personnalisés et négociés de gré à gré (OTC).
Instruments Offerts par Trade Republic
Actions : Représentent la propriété dans une entreprise, offrant un potentiel d'appréciation du capital et des dividendes.
ETF (Fonds négociés en bourse) : Fonds d'investissement négociés sur les marchés boursiers.
Dérivés : Contrats financiers (par exemple, options, contrats à terme).
Obligations : Titres à revenu fixe fournissant des paiements d'intérêts réguliers.
Cryptomonnaies : Monnaies numériques.
Caractéristiques des Instruments Financiers
Liquidité: La facilité d'acheter ou de vendre un instrument financier sans affecter son prix.
Échéance: La durée jusqu'à l'expiration de l'instrument financier ou son remboursement.
Risque: Le potentiel de perte de valeur, influencé par des facteurs tels que le risque de crédit, le risque de marché et le risque de taux d'intérêt.
Rendement: Le retour sur revenu d'un investissement, généralement exprimé en pourcentage annuel.
Négociabilité: La facilité avec laquelle un instrument financier peut être échangé sur le marché.