Il trading si riferisce all'acquisto e alla vendita di strumenti finanziari nei mercati finanziari. Con Trade Republic, puoi partecipare a queste transazioni per vari scopi, come investimento, speculazione o copertura.
Comprendere i Mercati Finanziari
Cosa sono i Mercati Finanziari?
I mercati finanziari sono piattaforme dove compratori e venditori scambiano asset finanziari come azioni, obbligazioni, valute, materie prime e derivati. Questi mercati sono cruciali per il funzionamento efficiente delle economie, fornendo meccanismi per la scoperta dei prezzi, la liquidità e la gestione del rischio.
Alcuni tipi di Mercati Finanziari
1. Mercati Azionari:
a. Mercato Primario: Dove vengono venduti nuovi titoli agli investitori (es. IPO).
b. Mercato Secondario: Dove i titoli esistenti sono scambiati tra gli investitori (es. NYSE, NASDAQ).
2. Mercati Obbligazionari: I partecipanti comprano e vendono titoli di debito, tipicamente sotto forma di obbligazioni emesse da governi, municipi o corporazioni.
3. Mercati dei Derivati: I contratti finanziari (derivati) derivano il loro valore da asset sottostanti come azioni, obbligazioni o materie prime. I derivati comuni includono futures, opzioni e swap.
Funzioni dei Mercati Finanziari
- Scoperta del Prezzo: Determina i prezzi dei titoli basati sulla domanda e offerta.
- Liquidità: Fornisce liquidità, permettendo agli investitori di comprare e vendere titoli facilmente.
- Gestione del Rischio: Permette il trasferimento e la diversificazione del rischio (es. tramite derivati).
- Formazione di Capitale: Facilita la raccolta di capitale collegando i risparmiatori con chi ha bisogno di fondi.
- Allocazione Efficiente delle Risorse: Alloca risorse ai loro usi più produttivi.
Spiegazione degli Strumenti Finanziari
Tipi di Strumenti Finanziari
Gli strumenti finanziari possono essere classificati in due categorie principali: strumenti cash e strumenti derivati.
1. Strumenti Cash
Questi sono strumenti finanziari il cui valore è determinato direttamente dai mercati. Tipicamente sono più semplici rispetto agli strumenti derivati.
- Titoli:
a. Titoli Azionari: Rappresentano la proprietà in una società (es. azioni).
b. Titoli di Debito: Rappresentano fondi presi in prestito che devono essere rimborsati (es. obbligazioni, T-Bills, commercial paper).
c. Strumenti del Mercato Monetario: Strumenti di debito a breve termine per la gestione delle esigenze di finanziamento a breve termine (es. certificati di deposito, pronti contro termine).
2. Strumenti Derivati
Questi derivano il loro valore da un asset, indice o tasso sottostante. Sono utilizzati per copertura, speculazione e arbitraggio.
- Contratti Futures: Accordi per comprare o vendere un asset in una data futura a un prezzo predeterminato.
- Contratti di Opzione: Forniscono il diritto, ma non l'obbligo, di comprare o vendere un asset a un prezzo specifico prima di una certa data.
- Swap: Contratti per scambiare flussi di cassa o altri strumenti finanziari.
- Contratti Forward: Simili ai futures ma personalizzati e scambiati over-the-counter (OTC).
Strumenti Offerti da Trade Republic
Stocks: Rappresentano la proprietà in una società, offrendo potenziale apprezzamento del capitale e dividendi.
ETFs (Exchange Traded Funds): Fondi d'investimento scambiati sulle borse valori.
Derivatives: Contratti finanziari (ad es., opzioni, futures).
Bonds: Titoli a reddito fisso che forniscono pagamenti regolari di interessi.
Cryptocurrencies: Valute digitali.
Caratteristiche degli Strumenti Finanziari
Liquidità: La facilità di acquistare o vendere uno strumento finanziario senza influenzarne il prezzo.
Scadenza: La durata fino alla scadenza dello strumento finanziario o fino al suo rimborso.
Rischio: Il potenziale di perdita di valore, influenzato da fattori come rischio di credito, rischio di mercato e rischio di tasso di interesse.
Rendimento: Il ritorno sul reddito di un investimento, solitamente espresso come percentuale annua.
Mercato: La facilità con cui uno strumento finanziario può essere scambiato sul mercato.