Le prix d'achat est différent de la valeur d'exercice d'une action. Le prix d'achat reflète le prix qu'un instrument doit atteindre pour couvrir le coût de votre position et un euro de frais de règlement externe. C'est pourquoi ce prix n'est pas le même que la valeur d'exécution de l'instrument dans la transaction.
Le prix d'achat tient compte de votre historique d'achat/vente et des commissions. Si vous achetez plusieurs fois le même instrument, le prix d'achat est calculé comme une moyenne pondérée de tous les coûts encourus par action que vous possédez. Il ne doit donc pas nécessairement correspondre à la valeur d'exercice de votre dernier achat.
Pour les ventes partielles d'actions, le principe "premier entré - premier sorti" s'applique. Cela signifie que si une position a été constituée par plusieurs achats et qu'elle est ensuite partiellement vendue, le prix d'achat sera calculé en soustrayant le prix d'exercice de vos achats dans l'ordre du plus ancien au plus récent.
Calcul du prix d'achat (Buy-in):
Le prix d'achat est calculé comme suit :
(valeur d'exécution x nombre d'unités + un euro de frais de règlement externe) / nombre d'unités.
Lors de la négociation de crypto-monnaies, la même logique de calcul est utilisée que pour les actions, les ETF et les produits dérivés. Comme les crypto-monnaies sont souvent négociées en fractions, il peut arriver que les frais de règlement externes aient un impact plus important sur l'achat. Par conséquent, il peut arriver que le prix d'achat affiché dans l'application diffère considérablement de la valeur d'exécution.
N'oubliez pas:
- Les opérations sur titres et les transferts de titres peuvent entraîner une erreur de calcul des données d'acquisition jusqu'à ce que le nouveau prix d'acquisition soit mis à jour. Cela peut prendre jusqu'à trois semaines.
- Le prix d'achat n'est qu'une valeur moyenne indicative et n'influence pas le rendement de votre investissement.
- Vous trouverez les prix d'achat réels dans les confirmations d'ordre correspondantes (via Cash > Transactions).
- Le prix d'achat est actualisé pendant la nuit. Par conséquent, si vous avez effectué plusieurs achats ou ventes au cours de la journée, il se peut que l'affichage soit erroné jusqu'au lendemain.
Exemples de calcul:
- transaction d'actions : Vous achetez 2 actions à 10 EUR chacune avec un euro de frais de règlement externe, pour un total de 21 EUR.
Votre achat s'élève à 10,5 EUR (= 21 EUR divisés par 2 actions).
Si vous achetez une autre action au même prix et avec les mêmes frais de liquidation externes, votre achat est de 10,67 euros (= 32 euros divisés par 3 actions).
- Transaction en crypto-monnaie : vous achetez 0,001 bitcoin au prix de 40 000 euros par bitcoin. Vous recevez des bitcoins équivalents à 40 EUR. Pour cet achat, on vous facture 40 EUR plus un euro de frais de règlement externe, soit un total de 41 EUR.
Le prix d'achat de cette transaction est de 41 000 euros (= 41 euros divisés par 0,001 bitcoin).