Chaque produit de bourse est défini par une formule de calcul de sa valeur en cours de vie et à échéance qui est définie contractuellement dans les conditions définitives du produit de bourse et qui ne change pas pendant la durée de vie du produit.
Contrairement aux actions, dont la valeur dépend de l'offre et de la demande, la valeur d'un produit de bourse est le résultat d'une formule et ses prix sont fixés par l'émetteur et/ou le teneur de marché (généralement la même banque). La valeur d'un produit de bourse est calculée par son émetteur selon la formule convenue dans les conditions définitives du produit de bourse. Cette valeur dépend principalement de la valeur de l'instrument financier sous-jacent du produit de bourse, mais pas uniquement de celle-ci. D'autres facteurs peuvent entrer en ligne de compte, tels que la volatilité des marchés, l'évolution des taux d'intérêt, l'échéance éventuelle, le taux de change si le sous-jacent est coté dans une devise autre que l'euro, etc.
Pour plus de détails sur le calcul de la valeur d'un produit de bourse, veuillez vous référer aux documents d'informations clés disponibles sur tous les produits de bourse ainsi qu'aux articles sur les différents types de produits de bourse et aux sites Internet des émetteurs. Il est essentiel que vous compreniez le mécanisme de paiement d'un produit de bourse avant d'y investir votre épargne.